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期貨適當性管理制度—投資者教育篇

2016-09-07打印返回

一、什么是投資者適當性管理?

投資者適當性管理是現代金融服務的基本原則和基本要求。是讓“適合的投資者購買恰當的產品”,避免在金融產品創新過程中,將金融產品提供給風險并不匹配的投資群體,導致投資者由于誤解產品而發生較大風險。

二、為什么要進行投資者適當性管理?

1.保護投資者合法權益。投資者適當性管理在指導和規范期貨經營機構及從業人員行為的同時,可以提升投資者理性判斷能力,有助于投資者防范風險和防止損失,促進期貨市場的健康穩定發展。

2.為投資者提供針對性的、多元化的服務。伴隨著多層次資本市場建設的加快推進,投資者需求日趨多元化,投資環境進一步復雜化,需要區別對待不同類型的投資者,提供適合其自身特點和需求的產品和服務。

3.加強對創新風險的防控作用。一般投資者很難了解金融產品其中的風險特征,投資者適當性管理制度要求期貨經營機構及其從業人員向投資者充分揭示其風險,并只能向明確理解這些產品的投資者推薦。

三、投資者適當性管理包含哪些基本內容?

1.了解投資者并對其分類。內容主要包括了解投資者的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求、風險偏好等信息,并在此基礎上進行適當分類。

2.了解產品或服務及其分級。內容主要包括了解產品或服務的特征和風險等因素,并在此基礎上劃定風險等級。

3.投資者與產品或服務的匹配。主要是將金融產品或服務的風險等級與投資者自身的風險承受能力等級按一定原則進行匹配,但也應當綜合考慮投資者對流動性、投資期限等其他方面的需求。

四、投資者在適當性管理中應承擔哪些責任?

1、審慎決定參與交易。投資者應當評估自身的經濟實力、產品認知能力、風險控制與承受能力,審慎決定是否參與交易。

2、如實提供相關信息。投資者應當配合期貨經營機構開展的投資者適當性管理工作,如實提供所需信息,不得采取虛假申報等手段規避投資者適當性制度要求。投資者不配合或提供虛假信息的,期貨經營機構可以拒絕為其提供相應服務。

3、遵守“買者自負”原則。期貨經營機構履行投資者適當性管理義務,并不構成對投資者投資收益的承諾和保證。投資者不得以不符合投資者適當性標準為由拒絕承擔交易履約責任和相關投資風險。

4、通過正當途徑維護合法權益。投資者應當通過正當途徑維護自身合法權益。投資者維護自身合法權益時應當遵守法律法規的相關規定,不得侵害國家、社會、集體利益和他人合法權益,不得擾亂社會公共秩序、交易所及相關單位的工作秩序。

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